Los delincuentes están utilizando la inteligencia artificial (IA) para crear identidades falsas y cometer fraudes en el sector financiero de Colombia. Incode, una empresa especializada en verificación de identidad, ha alertado sobre este problema.
La banca colombiana recibió más de 765.000 reclamaciones por fraude en 2025, con un monto superior a $967.000 millones, según Asobancaria. Los agentes de IA permiten fabricar documentos e imágenes falsos, intentar abrir cuentas y modificar los ataques cuando son rechazados.
Incode identificó en América Latina un caso en el que un solo atacante estuvo asociado con 426 sesiones de verificación, 35 documentos y actividad en ocho fintech. Esta evolución representa un riesgo para bancos, fintech y usuarios, ya que permite multiplicar los intentos de engaño entre distintas entidades.
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Qué debes saber
- Los delincuentes utilizan la IA para crear documentos e imágenes falsos, lo que dificulta su detección.
- El fraude agéntico permite coordinar tareas de manera automatizada y mejorar los ataques después de cada rechazo.
- En 2025, la banca colombiana recibió más de 765.000 reclamaciones por fraude, por un monto superior a $967.000 millones.
- Incode recomienda complementar la revisión de documentos y rostros con información sobre dispositivos, frecuencia de intentos y historial de la identidad.
Qué puedes hacer
- Incode desarrolló TrustGraph, una red que conecta señales de fraude y confianza entre instituciones participantes.
- Su tecnología permite identificar coincidencias relevantes sin reunir los registros de los clientes en una base central ni dejar que una entidad consulte los registros de otra.
- Cada organización conserva su información y decide cómo actuar ante las señales que recibe.
“Para una entidad, una solicitud puede parecer correcta porque el documento, la imagen y los datos que recibe son convincentes. Pero, al revisar el contexto, puede encontrar que ese mismo rostro se ha presentado con otros documentos o que un dispositivo se está utilizando para registrar numerosas identidades. Ahí es donde resulta fundamental conectar las señales y entender qué ocurrió antes.”
Juan Camilo García, Head de Estrategia y Operaciones para Latam de Incode
Contenido generado con IA y editado por el equipo editorial.
Foto: Archivo FOLOU.